Roger Correa
Em março de 1999, saí do Brasil rumo aos Estados Unidos para aprimorar meus conhecimentos sobre o idioma e conhecer melhor o mercado financeiro norte-americano. Economista formado pela PUC-SP (Pontifícia Universidade Católica de São Paulo), desembarquei com muitas expectativas para vivenciar as oportunidades oferecidas pela maior economia do planeta, atualmente com PIB de 20,89 trilhões, seguido pela China – com PIB de 14,72 trilhões, e Brasil, com 1,89 trilhões de PIB, de acordo com o PIB Nominal de 2022.
O que era para ser uma simples experiência internacional de 1 ano se tornou um novo estilo de vida e, 24 anos depois, tenho a América como minha segunda pátria amada. Morei por 11 anos em New Jersey/Nova York e há 13 anos vivo na Florida, sendo que, recentemente, me mudei para Fort Laudardale. Ao longo desses 24 anos de América, construí uma sólida carreira como Consultor Financeiro e adquiri grande experiência em estruturas de mercado de renda fixa e variável.
“Para o norte-americano, quanto mais se acumula, mais se planeja”
Passei por três das maiores seguradoras americanas – Guardian Life Insurance, New York Life Insurance e AXA Advisors.
A Guardian Life Insurance foi minha primeira e grande escola e meu berço de conhecimento na complexa área financeira. Trabalhei com um grupo de americanos de muito sucesso e pude ver por que o cliente americano com patrimônio planejava ainda mais. Esse cliente se preocupava com a minimização de impostos, com os custos de transferência de herança de uma geração para outra e também se programava para criar estruturas futuras que protegessem várias gerações. Para mim, a mensagem foi muito clara desde o início da minha carreira: para o americano, quanto mais dinheiro se acumula, mais se planeja.
Seis anos depois fui para a New York Life, onde tive uma longa carreira como consultor. No início de 2010, fui promovido a partner nas operações do sul da Flórida. e, em menos de 3 anos, ocupei a posição 33a. em um grupo composto por mais de 700 profissionais.
Minha carreira tomou um novo rumo quando conheci a AXA, uma empresa global que opera em mais de 65 países, pois percebi que seus princípios iam de encontro ao que eu procurava para os meus clientes internacionais, visto o enorme influxo de brasileiros transferindo residência para os EUA.
Durante essa caminhada, me especializei em Gestão Patrimonial e Gerenciamento de Riscos com ênfase em planejamento financeiro, sucessório e de herança; e busquei credenciais necessárias para atuar nesta complexa indústria:
-
LUTCF (The American College of Financial Services) desde 2010
-
Licença 215 – Life, Health and Variable Annuites
Estes títulos me habilitam para atuar nas estruturas mais complexas de planejamento e permitem que eu ofereça um leque diversificado de opções aos clientes globalizados.
“O caminho para a liberdade financeira é longo, mas oferece benefícios que podem ser aproveitados por várias gerações”
Ao longo desses anos, tive o privilégio de ajudar personalidades, além de empresas pequeno, médio e grande porte a alcançarem resultados positivos em suas estruturas de sucessão. Infelizmente, também pude constatar as trágicas consequências da falta de planejamento financeiro, comum entre os brasileiros, devido às razões culturais.
Hoje, meu principal objetivo é orientar as comunidades globais, com ênfase em clientes da América Latina que vivem nos Estados Unidos e atender clientes internacionais que possuem patrimônio em diferentes partes do mundo.
Minha principal meta como consultor financeiro é fazer com que pessoas físicas e jurídicas incorporem o conceito de que o caminho para a liberdade financeira é longo, mas, quando feito de forma sólida, oferece benefícios que podem ser aproveitados por várias gerações.